银行内外勾结 图娅集资诈骗案开审

　　【财新网】（记者 温秀 王和岩）两年前，一位37岁名叫图娅的妇女，操纵绑架了中国银行内蒙古分行行长之妻，将一起涉及数家银行、历经数年的非法集资案拱出水面（相关报道详见财新《新世纪》周刊2011年第38期封面报道“劫持银行信用”）。

　　2013年8月1日，由这起绑架案牵出的系列大案在呼和浩特市中级法院一审开庭。8月7日，历时五天的庭审暂告结束，20余人涉案人等待法律的裁决。

　　相关起诉书显示，该集资诈骗系列案由图娅等涉嫌集资诈骗以及雷雯霞等20多人涉嫌集资诈骗案组成。

　　该系列案的主犯图娅被控涉嫌集资诈骗罪和绑架罪。

　　“所有的罪我都认，毕竟都是做过的事。”图娅8月2日在庭审中表示。

　　2011年7月20日，中行内蒙古分行行长之妻杨瑞莲在凌晨出门“取快递”时被绑架。绑架者要求其夫张凤槐，要么准许不久前停职的三位中行前员工“恢复工作三个月”，要么准备1亿-2亿元的赎金。交涉未果后，图娅和她的丈夫靳军平驱车将杨瑞莲转移至外地。

　　图娅于当年8月26日被逮捕。靳军平则在绑架案发后逃逸，于2012年6月28日被逮捕。他也是图娅集资诈骗团伙的主要成员之一。

　　此外，还有雷雯霞、通拉嘎等20多人被起诉，这些人涉及的罪名包括集资诈骗罪、洗钱罪、非法吸收公众存款罪等。

　　检方指控，自2007年以来，图娅伙同靳军平、李生荣，在“基本无规模经济实体，无大额投资项目，无可观经营利润，无集资往来账目的情况下”，以高息为诱饵，编造开发房地产、建珠宝加工厂、高息揽储等投资项目，勾结串通郭秋材、商智及银行工作人员雷雯霞、通拉嘎、张磊等人，采取高息借款、诱骗集资人存款等手段，向内蒙古、北京、河北、河南等地83人，非法集资27.37亿元，其中偿还本金和支付高息22.24亿元，造成集资人7.068亿元无法偿还。

　　此案历时五年，横跨多家银行，涉案银行员工十多名，涉资高达27亿元。其中，农行前员工宋小宇、贾慧欢、殷桂梅、乌兰其其格等七人，分别因涉传播犯罪方法罪、集资诈骗罪、集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪被起诉。

　　被告人之一雷雯霞，原是中行内蒙分行营业部对私窗口柜员。检方指控其自2009年以来，在图娅以给银行高息揽储为由，诱骗集资人前往银行柜台办理存款业务时，雷雯霞根据图娅授意，使用“提前开户预留密码”“破损换折”“变造存折”的方法，帮助图娅进行集资诈骗，累计违规操作34笔，涉案金额近7亿元。

　　雷雯霞在自辩时回忆称，所有到柜台办业务的储户，对图娅都言听计从，所以她相信储户对其违规操作是知情的，并与图娅达成默契。

　　而她所采取的作案手段，也是此案中多数柜员为图娅偷梁换柱、移花接木的基本做法。很难想象，自此案发生的2005年以来，在国有大行已经完成股改上市之后，嫌犯仍能视风险控制体系于无物，酿下规模如此浩大的操作风险，并历经数年未被风控体系发觉。

　　“与民间融资、非法集资相互勾连的银行案件依然突出。”中国银监会主席尚福林7月31日在上半年全国银监管理工作会议表示，其中有银行员工违规操作，为民间高息资金提供“通道”。