齐鲁银行案主角刘济源一审被判无期

　　【财新网】（记者 罗洁琪）6月14日，齐鲁银行案一审降下帷幕，主角刘济源被判无期徒刑。

　　此案涉及金额逾100亿元，齐鲁银行、光大银行、阳光保险、枣庄矿业、淄博矿业等多个银行和企业卷入其中。最终被推上舞台领罪谢幕的，只有商人刘济源等其他若干名企业高管。

　　山东人刘济源，现年44岁，曾开设多个公司，常用身份是上海全福投资管理有限公司的董事长。不过，他主要的业务并不在经营公司，而是大手笔投资股市。

　　检方指控，刘济源自1992年开始买卖股票，为了筹集更多资金投资股市，他于2002年产生了骗取银行信贷资金的想法。后因投资股市失利，资金出现巨大亏空，已无偿还能力，于是采取犯罪手段诈骗巨额资金。

　　济南市中级法院认定，检方指控刘济源的贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪四项罪名成立。

　　贷款诈骗

　　关于贷款诈骗罪，共十起犯罪事实。法院认定，2002年至2010年11月，刘济源利诱企业到其指定的银行存款后，采取虚假贸易合同、承兑证明文件、借款合同、伪造存款单位质押保证合同、董事会决议等手段，利用存款企业在银行的定期存款作虚假质押，办理质押贷款业务，诈骗银行资金71.6亿元。

　　在该项罪名下，涉及的企业有阳光保险集团股份有限公司、枣庄矿业集团有限公司、淄博矿业集团有限公司、生命人寿保险股份有限公司、山东五征集团有限公司、新汶矿业集团有限公司、龙口矿业集团有限公司等。

　　在上述犯罪行为中，涉及的部分企业把钱存入刘济源指定的银行后，收受刘济源支付的高额利息额，部分企业管理人员还收受贿赂。例如淄矿集团原董事长、党委书记马厚亮和新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等人，均因受贿而被追究刑责。

　　据财新记者了解，曾在一审中担任过刘济源辩护律师的梁雅丽辩称，起诉书所谓刘济源“投资股市失利，资金出现巨大亏空”，是不实的。

　　梁雅丽称，一直以来，刘济源投资趋于平稳，2006年齐鲁银行针对刘济源进行“破坏性测试”，迫使刘济源不得不在股市低点抛售股票以回笼资金提前偿还贷款，打乱了刘济源的投资计划，以致亏损，乃意外原因而非投资失利导致。

　　辩护律师称，刘济源自2002年起就在齐鲁银行用相同的方法贷款，而且刘没有向银行或企业隐瞒虚假质押贷款的真相。银行或企业明知其占用资金而同意其违法操作，并与之相配合，刘济源与银行、企业形成“畸形利益共同体”，这证明刘济源不具有非法占有之目的，不构成贷款诈骗。

　　不过，这些辩护意见未被法院采纳。

　　金融凭证诈骗

　　刘济源被认定的第二个罪名是金融凭证诈骗罪。法院认定，2010年7月至11月，刘济源利诱企业到其指定的银行存款后，采取私刻、窃取存款企业印章，伪造单位定期存款开户证实书、定期存款提前支取手续、冒开存款企业活用账户等方法，利用伪造的金融凭证诈骗银行资金约13亿元。

　　该罪名下，共6项犯罪事实，涉及的企业有新汶矿业、正德人寿保险股份有限公司、上海花元房地产开发有限公司等。其中大部分涉及刘济源私刻企业印章，伪造金融凭证。

　　以新汶矿业的定期存款为例，2010年11月22日，刘济源联系新汶矿业在齐鲁银行西门支行存入5亿元定期存款，后刘济源利用其私刻的印章加盖于电汇凭证，将新汶矿业5亿元存款及利息转入其控制的账户非法占有。