图娅非法集资诈骗 谁是受益者

　　【财新网】（实习记者 林姝婷）8月8日，内蒙呼和浩特市，39岁的图娅以多家银行为平台的集资诈骗案开庭。检方指控，图娅自2007年起，累计集资诈骗83人，涉资金额高达27亿元，其中支付本金和高息22亿元，另有7亿元无法偿还。

　　陷于这场庞氏骗局中的83个集资者中，有的亏损过亿，有的获利数千万元。谁是受害者，谁是受益者？背景又分别怎样？

　　财新记者根据起诉书和起诉意见书统计发现，在这83名集资者中，投入本金超过1000万元的有45人，其中有5人投入的本金超过1亿元；有20余人本息都获得赔付，利润合计超过1.8亿元，至少10人获得的收益率超过50%，有5人的收益率超过100%。

　　图娅案诈骗手段与一般的非法集资不同之处（参见财新《新世纪》周刊2013年第32期封面报道“图娅的骗局”），是发展在银行的内线，内外呼应，利用银行的信用平台来招揽集资者，造成有银行信用担保的假象。图娅的整个资金链条，也靠不断发展下线来募集资金。于是，一个个中间人成了图娅传销网络得以越织越大的关键。图娅案所涉大大小小中间人共有26人。

　　其中，涉案金额最大的中间人郭秋材，是一名瓜子商贩，明知图娅在进行非法集资活动，为从图娅处获取好处费，仍按其授意，以高息为诱饵，积极招揽储户王春平、吴建华、王永平等13人。检方的起诉书认定，郭秋材本人参与集资的本金为5008万元，实际收回7220.45万元，非法获利2212.45万元。

　　在郭秋材的下线中，商智、白瑞珍（通过其丈夫李怀印）、樊五又再发展出其他下线，三人分别非法获利1021万、25万、173.3万元。

　　商智的下线李军、谢登高又再发展出下下线。李军投入本金5.8亿元，亏损1.02亿元。谢登高投入本金5750万元，亏损336.01万元。

　　除了郭秋材这条线，其他中间人也多有获利。商人马飞投入本金1035万元，非法获利574.55万元。其下线苏金龙投入本金2019.6万元，非法获利966.5万元。警方的起诉意见书显示，苏金龙在鄂尔多斯东胜区公安局防爆大队工作。

　　尤为引人注目的是，由苏金龙发展出的下下线中，王胜军、王轩二人分别出资912万、1677.7万元，非法获利分别高达2958.49万、3554.81万元。他们的背景，起诉意见书里仅披露为商人。

　　起诉书还显示，2009年起，34岁的鄂尔多斯市公安局东胜区分局的副局长张克雄，与图娅有颇为密切的资金往来。张克雄“先后四次被诱骗”至包商银行张磊处进行存款，在图娅的授意下，张磊通过“变造存折”的方式，将3040万元资金转入图娅指定账户。2011年三四月间，图娅又从张克雄处累计借款9750万元，截至案发，图娅从张克雄处集资高达1.279亿元，偿还1.1925亿元，仅有不足千万元未清偿。

　　当然，不是所有的中间人都能得到收益，也有不少人无法追回本金，如李军、白石泉、蔺福艺、王春平等。2011年7月案发后，王春平因巨额资金无法追回而不堪压力，2012年终因心脏病爆发辞世。

　　根据司法机关的材料，图娅非法集资27亿元，最后形成资金窟窿7亿元，图娅本人购买了1.12亿元的房子、汽车、珠宝等，已被司法冻结。此前集资人获得的收益约1.8亿元。还有4亿元资金下落不明。